Empresas y profesionistas de Morelos deberán blindarse contra operaciones de lavado
Empresas y profesionistas dedicados a 17 actividades consideradas vulnerables tendrán que reforzar sus controles internos para identificar clientes, evaluar riesgos y detectar posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita. Las nuevas disposiciones alcanzan desde inmobiliarias y agencias automotrices hasta joyerías, casinos, arrendadores, abogados y contadores.
Korina Tovar Valle, consultora especializada en prevención de lavado de dinero, anticorrupción y cumplimiento normativo, advirtió que la reforma representa un desafío importante para el sector empresarial de Morelos, debido a que establece mayores obligaciones y contempla multas elevadas e incluso posibles responsabilidades penales en casos de incumplimiento.
Entre los principales cambios se encuentra la obligación de diseñar una metodología que permita medir el nivel de exposición de cada negocio. Para ello, las empresas deberán identificar amenazas, valorar el impacto de las operaciones sospechosas y establecer mecanismos que reduzcan la posibilidad de ser utilizadas para ocultar o movilizar dinero de origen ilícito.
La vigilancia tampoco quedará limitada a las transacciones comerciales. Las nuevas reglas obligarán a revisar los procesos de contratación de personal, considerando la experiencia, honorabilidad y posibles impedimentos legales de quienes ocupen puestos relacionados con el manejo de información, dinero o decisiones corporativas.
Además, cada sujeto obligado deberá contar con un manual de cumplimiento, expedientes actualizados de sus clientes y procedimientos para documentar y reportar movimientos inusuales. Tovar Valle recomendó a los empresarios y profesionistas buscar asesoría especializada, pues la reforma convierte la prevención del lavado de dinero en una responsabilidad que atravesará prácticamente toda la operación de los negocios.
